Ang pagkakaiba lang ay ang NCUA ay nagsisiguro ng mga deposito sa credit union samantalang ang FDIC ay nagsisiguro ng mga deposito sa bangko Maliban doon, pareho ang trabaho ng dalawa. Kung mabibigo ang isang credit union, magbabayad ang NCUA ng mga nakasegurong deposito sa miyembrong nagmamay-ari ng account. Ganoon din sa isang bangko.
Alin ang mas ligtas na NCUA kumpara sa FDIC?
Tulad ng mga bangko, ang mga credit union ay pederal na nakaseguro; gayunpaman, ang mga credit union ay hindi nakaseguro ng Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Sa halip, ang National Credit Union Administration (NCUA) ay ang pederal na tagaseguro ng mga unyon ng kredito, na ginagawa silang kasing ligtas ng mga tradisyonal na bangko.
Paano naiiba ang NCUA sa FDIC?
Ang pinakamalaking pagkakaiba sa pagitan ng NCUA at FDIC ay nasa uri ng institusyong saklaw ng bawat isa. Ang FDIC ay kinokontrol at sinisiguro ang mga bangko habang ang NCUA naman ang nangangasiwa sa mga pederal na unyon ng kredito.
Magkano sa iyong pera ang protektado ng FDIC o NCUA?
Sa kasalukuyan, ang FDIC at ang NCUA ay nagse-insure ng mga deposito na hanggang $250, 000 Ngunit hindi iyon nangangahulugan na hindi mo na mapoprotektahan ang higit pa riyan gamit ang insurance ng gobyerno. Ang halaga ng coverage na natatanggap mo sa huli ay nakadepende sa mga uri ng mga account na mayroon ka at kung mayroon kang pinagsamang account holder.
Magkano ang insure ng NCUA?
Ang National Credit Union Share Insurance Fund ay nilikha ng Kongreso noong 1970 upang iseguro ang mga deposito ng mga miyembro sa mga unyon ng kredito na pederal na nakaseguro. Ang bawat miyembro ng credit union ay may hindi bababa sa $250, 000 sa kabuuang saklaw. Pinangangasiwaan ng NCUA, sinisiguro ng Share Insurance Fund ang mga indibidwal na account hanggang $250, 000.
